虚拟货币成跨境洗钱通道
去年10月，福建泉州市南安公安机关破获一起在本地设立窝点、针对境外人士履行“杀猪盘”诱骗案件，抓获12名犯罪嫌疑人，该犯罪团伙利用交友软件吸引外洋用户到诱骗团伙架设的平台投资，涉案金额上千万元。
和此前通过银行卡层层转账转移赃款不同，诱骗团伙利用虚拟货币“泰达币”洗钱。
“受害者打到虚假投资平台的钱款常日是国外货币，诱骗团伙将赃款用来购买虚拟货币，再将虚拟货币私下交易，兑换成公民币，完成洗钱。”南安市公安刑侦大队民警黄源锋说。
“当前电信网络诱骗团伙越来越多地利用虚拟货币”。在福建泉州、漳州、福州等地公安机关采访理解到。
据抓获的涉嫌洗钱的电信网络诱骗团伙职员交代，近年来公安机关开展“断卡行动”，打击采取买卖、租用他人银行卡及第三方支付账户层层转账转移赃款的洗钱手段，取得一定成效，而虚拟货币由于查询、冻结难及点对点交易等特色被越来越多的诱骗团伙利用。
“目前电信网络诱骗80%以上具有跨境流动特点，不少诱骗团伙是在境外设立窝点，针对海内民众履行诱骗，近年来还涌现回流的诱骗分子在境内设立窝点，专门针对境外职员履行诱骗，虚拟货币为诱骗团伙跨境转移赃款供应了便利。”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱鑫说。
调查理解到，一方面，虚拟货币钱包地址表示为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；另一方面，虽然我国明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于其他很多国家和地区默许虚拟货币流利，可实现虚拟货币与环球货币的自由兑换，方便跨境洗濯资金，因而被一些犯罪团伙用作洗钱工具。区块链咨询公司Chainalysis发布报告称，2021年，环球网络罪犯通过加密货币洗钱金额达86亿美元，较2020年增加30%。
近年来，海内已破获多起虚拟币洗钱案件，但案件呈现增长趋势。据公安部发布的，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获干系案件259起，收缴虚拟货币代价110亿余元。
诱骗真凶藏匿背后“跑分平台”交易套现
调查创造，从公安机关破获的案件看，电信网络诱骗团伙利用虚拟货币洗钱大致分为三个阶段，首先是犯罪分子将诱骗赃款用于购买虚拟货币，随后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易，末了将“洗濯”过的虚拟货币在境外交易所或境内私下交易中变现，完成洗钱操作。
在这一过程中，犯罪分子为了隐蔽身份，常常利用到一种名为“跑分”的洗钱手段。公安机关先容，“跑分”指的是诱骗团伙招募社会职员供应自己的银行卡、支付宝等账号，用以打款转账，躲避公安机关追查资金流向。近年来，随着监管加强，传统出租支付宝收款码、银行账户的跑分模式本钱和风险渐高，犯罪分子开始盯上虚拟货币跑分。
“泰达币币值稳定，利用泰达币跑分不受监管限定，通道永不被冻结，同时是个人与个人之间的点对点分散式交易，安全便捷。”一名跑分职员列举了该洗钱模式的各类优点。
犯罪分子如何找到跑分职员，又是如何利用这些“白手套”完成资金洗白？调查创造，在互联网上，此类黑灰产已形成一条较为完全的链条。
首先，犯罪分子利用互联网平台广泛发布兼职信息，吸引人员参与。在社交媒体上，不少职员发布信息买卖泰达币。循线进入一个“OTC场外交易群”，群中均是泰达币的买家与卖家，一名买家表示，自己“手上都是黑钱”，因此未便利在交易所直接购买虚拟币。创造，此类兼职交易信息广泛存在各种资讯和兼职网站，它们为吸纳跑分职员供应第一道入口。
随后，跑分平台将手把手传授教化，带领职员完成洗钱。在加密谈天软件“海鸥”中，找到一名泰达币跑分团长，他将拉入一个名为“天马跑分”的平台，并辅导如何完成兼职。一样平常而言，参与者须要在虚拟货币交易所购买泰达币，随后提现到跑分平台的钱包地址，平台采纳类似网约车的抢单机制，用户接单后可得到1.2%-1.8%的佣金。而一系列流程结束后，犯罪分子手中的公民币绕过交易所就被兑换成泰达币。“一样平常是帮‘菠菜’（博彩）跑，一天可以跑八九轮。”该团长说。
此外，还有部分“跑分车队”私下交易完成洗钱，其流程大同小异——兼职者利用自己身份，购买虚拟货币后提现到区块链钱包，“跑分车队”打算本金与佣金后，将公民币转账到兼职者银行或支付宝账户，后者再将虚拟货币打入指定钱包地址。由于绕过平台抽成，类似交易佣金颇为诱人，普遍在10%-15%。
“由于区块链钱包具有匿名性，整套流程中，实际留痕的只有购买虚拟货币的兼职者，避免了黑灰产从业者的正面打仗，以躲避监管。”一名业内人士表示，参与此类跑分须要节制访问境外互联网以及买卖虚拟货币的履历，不乏学生群体参与个中。
近年来，在公安部门侦查下，已有多个虚拟货币跑分平台被捣毁。2020年，广东惠州警方侦破全国首例泰达币新型跑分平台案件，涉案金额达1.2亿元，此后，各地都曾打击为境外网络赌钱网站供应造孽支付结算的虚拟货币跑分平台。
多措管理虚拟货币洗钱乱象
2021年9月，因虚拟货币交易炒作活动举头，扰乱经济金融秩序，滋长赌钱、造孽集资、诱骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，危害公民群众财产安全，中国公民银行等10部委发布关照，严格禁止和依法撤消虚拟货币干系业务。
4月14日，公安部刑事侦查局局长刘忠义在国新办新闻发布会上表示，从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用泰达币危害最为严重。
采访多地公安机关理解到，虚拟货币分为场内交易所交易和场外私人交易两种环境，新规出台后，洗钱向更加暗藏的私人交易转移，给警方查询造成一定困难，这一新兴的洗钱领域亟待加强打击力度。
“近年来公安机关持续加大对电信网络诱骗‘资金流’管控，对洗钱犯罪保持严厉打击态势，依法查扣、冻结一批涉案虚拟货币。”泉州、漳州等地公安民警见告。
干系人士建议，要针对利用虚拟货币洗钱犯罪链条特点，加大剖析研判，建立更为精准的风险掌握体系。采访理解到，近年来，公安机关加大和虚拟货币交易所、银行、第三方支付平台协作，利用大数据手段，及时创造非常可疑账户信息，加大精准溯源、打击力度。公安部门建议，交易所、互联网平台节制大量用户资金和通信数据，可依托平台数据建立更加完善的剖析模型，及时创造风险苗头。
创造，在社交媒体、短视频平台以及部分兼职网站上，都能看到“泰达币”等虚拟货币跑分以及出售虚拟货币的信息，一些加密谈天软件成为此类犯罪活动的互换场所，此外，还有部分软件开拓商在互联网公然兜售虚拟货币跑分软件，并为上游黑产从业者供应各种量身定制功能。一些基层公安民警建议应进一步加强网络空间整治，肃清有害信息，同时针对在校学生被引诱参与跑分的，联合教诲部门加强以案释法，勾引学生增强辨别能力和戒备意识。
公安民警提醒说，从事虚拟货币跑分，参与者纵然在与上游犯罪分子没有事先共谋的环境下，也将会涉嫌帮助信息网络活动罪、洗钱罪、掩饰笼罩遮盖造孽所得罪、开设赌场罪、诱骗罪、造孽经营罪等，跑分并非网络宣扬的“低风险高利润”，一些法治意识淡薄，梦想小便宜，以为是“兼职赚外快”的群体应提高当心。（ 郑良 吴剑锋 王成）
来源：经济参考报
